فرض حجز على الحساب البنكي للأجنبي في تركيا: فحص MASAK ورفع الحجز

من الممكن أن يواجه الأشخاص الحقيقيون والاعتباريون الأجانب المقيمون في تركيا، أو المستثمرون، أو مشترو العقارات، أو الذين يمارسون أنشطة تجارية، قيوداً على المعاملات أو حظراً على حساباتهم في البنوك التركية. في مثل هذه الحالة، فإن السؤال الذي يجب الإجابة عليه أولاً هو ما هو السبب القانوني الذي يستند إليه القيد. لأن تأجيل المعاملات في نطاق MASAK، والحجز على الأصول في إطار التحقيق الجنائي، وتعليق الحساب المؤقت في نطاق المادة 128/A من CMK، والقيود المفروضة على المعاملات الناشئة عن التزامات اعرف عميلك الخاصة بالبنك، تخضع جميعها لأنظمة قانونية مختلفة عن بعضها البعض.

لا سيما بالنسبة لأصحاب الحسابات الأجانب، فإن التحويلات المالية الدولية ذات المبالغ الكبيرة، أو عدم قدرة البنك على تبرير مصدر الأموال بالشكل الكافي، أو تلقي تحويلات من عدد كبير من أطراف ثالثة خلال فترة قصيرة، أو الحركات المالية المكثفة مع منصات الأصول المشفرة، أو عدم تحديث بيانات العملاء، قد تؤدي ببنك إلى إجراء تدقيق إضافي. ومع ذلك، لا تستند كل قيود إلى نفس الصلاحية القانونية، وتختلف مدة التدبير المطبق وطريقة الاعتراض تبعاً لذلك.

للحصول على معلومات عامة حول الوضع القانوني للأجانب في تركيا، يرجى مراجعة قانون الأجانب صفحتنا؛ أما في الحالات التي يرتبط فيها وضع الإقامة بالمعاملات البنكية، فيرجى مراجعة دليل تصريح الإقامة في تركيا الخاص بنا .

ما هي الأسباب التي تؤدي إلى فرض حجز على الحسابات البنكية للأجانب؟

من أجل تحديد الطبيعة القانونية للقيد المفروض على الحساب البنكي، يجب أولاً فحص الإشعارات المستلمة من البنك، وحركات الحساب، وقرارات النيابة العامة أو القضاء إن وجدت، تواريخ المعاملات معاً. يتم مواجهة أربع حالات قانونية رئيسية في التطبيق العملي.

1. تأجيل المعاملات في نطاق MASAK: المادة 19/A من القانون رقم 5549

وفقاً للمادة 19/A من القانون رقم 5549 بشأن منع غسل عائدات الجريمة ؛ في حال وجود اشتباه في أن الأموال موضوع المعاملة التي يُحاول إجراؤها أو الجارية بالفعل لدى المكلفين ترتبط بجريمة غسل الأموال أو تمويل الإرهاب، يجوز تعليق المعاملة لمدة سبعة أيام عمل أو عدم السماح بإتمام المعاملة طوال نفس المدة.

وفقاً للقانون، تعود الصلاحية إلى وزراة الخزانة والمالية (Hazine ve Maliye Bakanı)، ويمكن للوزیر تفويض هذه الصلاحية إلى نائبه. كما أن أصول التطبيق لائحة تأجيل المعاملات في نطاق منع غسل أموال الجرائم وتمويل الإرهاب قد تم تنظيمها بـ.

المسألة المهمة هنا هي عدم تقييم مهلة الأيام العمل السبعة الواردة في القانون على أنها "صلاحية تجميد حسابات" مباشرة ودون قيود. يجب دراسة الأساس القانوني والمدة للتأجيل المطبق من حيث المعاملة الملموسة كل على حدة؛ والتحقق مما إذا كان هناك أساس قانوني جديد وصحيح يضمن استمرار القيود في نهاية المدة.

2. الحجز القضائي على الحساب البنكي في نطاق المادة 128 من CMK

في التحقيق أو المحاكمة الجنائية، في حال وجود اشتباه قوي مستند إلى أدلة ملموسة على ارتكاب الجريمة وأن قيمة الأصول قد تم الحصول عليها من هذه الجريمة، فإنه يمكن الحجز على قيم الأصول العائدة للمشتبه فيه أو المتهم، بما في ذلك الحسابات البنكية، قانون الإجراءات الجنائية رقم 5271 (Ceza Muhakemesi Kanunu) في نطاق المادة 128.

في النص الحالي للمادة 128 من CMK، تُعد الحسابات في البنوك أو المؤسسات المالية الأخرى صراحةً من بين قيم الأصول المشمولة بنطاق الحجز. بالإضافة إلى ذلك، كقاعدة عامة، يُتوقع الحصول على تقرير من MASAK، أو BDDK، أو SPK، أو المؤسسات الأخرى المذكورة في المادة حسب الاقتضاء، فيما يتعلق بالقيمة المستمدة من الجريمة.

هام: وفقاً للفقرة 9 من المادة 128 من CMK، يمكن للقاضي وحده أن يصدر قراراً بالحجز في نطاق هذه المادة. بناءً على ذلك، فإن التصريحات التي تفيد بأن المدعي العام يمكنه إصدار قرار حجز مؤقت من تلقاء نفسه فيما يتعلق بالمادة 128 من CMK لا تتوافق مع نص المادة الحالي.

حول الإطار العام للتحقيق الجنائي وتدابير الحماية قانون العقوبات وإجراءات التحقيق يمكنكم أيضاً مراجعة الصفحة.

3. تعليق الحساب لمدة تصل إلى 48 ساعة في نطاق المادة 128/A من CMK

أدخلت المادة 128/A من CMK، التي دخلت حيز التنفيذ في 25 ديسمبر 2025، نظاماً منفصلاً لتسليط أو تعليق الحسابات، لا سيما في بعض جرائم المعلوماتية والجرائم المتعلقة بالذمة المالية.

في حال وجود اشتباه معقول بارتكاب جرائم السرقة المؤهلة، أو حالات الاحتيال المؤهلة المحددة في القانون، أو سوء استخدام البطاقات المصرفية وبطاقات الائتمان؛ فإن الحسابات المستخدمة في الجريمة لدى البنك، أو مزود خدمة الدفع، أو مزود خدمة الأصول المشفرة، يتم من قبل المؤسسة المالية المعنية لمدة تصل إلى 48 ساعة تعليقها.

يتم إبلاغ النيابة العامة فوراً بعملية التعليق. كما تنص المادة 128/A من CMK على إبلاغ صاحب الحساب. يمكن لصاحب الحساب تقديم طلب إلى النيابة العامة لإلغاء عملية التعليق، ويجب على مدعي العام البت في هذا الطلب خلال 24 ساعة.

يجب تقييم هذا النظام بشكل منفصل عن تأجيل المعاملات لمدة سبعة أيام عمل الصادر عن MASAK في نطاق المادة 19/A من القانون رقم 5549، وعن الحجز بناءً على قرار القاضي في نطاق المادة 128 من CMK.

4. الإبلاغ عن المعاملات المشبوهة والتزامات البنك اعرف عميلك

وفقاً للمادة 4 من القانون رقم 5549، تلتزم البنوك والجهات الأخرى المكلفة بإبلاغ MASAK في حال وجود معلومات أو شكوك أو أمر يستدعي الشك بأن الأصول موضوع المعاملة قد تم الحصول عليها بطرق غير قانونية أو تستخدم لأغراض غير قانونية.

لا يجوز الإفصاح للعميل عن معلومة إجراء بلاغ عن عملية مشبوهة، باستثناء الاستثناءات المحددة في القانون. ولهذا السبب، فإن عدم تقديم البنك تفاصيل بلاغ العملية المشبوحة للعميل لا يُعد بحد ذاته مخالفة للقانون. ومع ذلك، لا يمكن تفسير التزام السرية هذا على أنه صلاحية مستقلة تمنع العميل من الوصول إلى ودائعه لفترة غير محدودة دون أي سند قانوني.

تلتزم البنوك أيضاً بمراقبة هوية العميل، وعنوانه، وطبيعة معاملاته، ومصادر أمواله على أساس تقييم المخاطر. إن توضيحات MASAK بشأن تدابير اعرف عميلك و قسم الأسئلة الشائعة في MASAKتنص بوضوح على ضرورة الحفاظ على تحديث معلومات المستندات الخاصة بالعميل في نطاق علاقة العمل المستمرة.

لذلك، في حال تعذر تحديث جواز سفر العميل الأجنبي أو عنوانه أو بيانات هويته الأخرى، فقد يكون من الممكن ألا ينفذ البنك المعاملة. ولا ينبغي تقييم هذا الوضع باعتباره "صلاحية لحظر الحساب" ناشئة مباشرة عن قانون الأجانب والحماية الدولية رقم 6458، بل يجب تقييمه أساساً في نطاق القانون رقم 5549 واللوائح المتعلقة بمعرفة العميل.

إذا كان لزم الأمر تقييم وضع إقامة الأجنبي بشكل منفصل، فيمكن الاطلاع على طلب تمديد إذن الإقامة و إذن الإقامة قصيرة الأجل أدلتنا الإرشادية.

كيف يتم تطبيق قاعدة 7 أيام عمل في تحقيقات MASAK؟

إن الغرض الأساسي من المادة 19/أ من القانون رقم 5549 هو إتاحة الفرصة لإيقاف العملية المشبوحة لفترة محددة ومحدودة لتمكين MASAK من إجراء التحليل، وعند الضرورة، نقل المعلومات التي يتم الحصول عليها إلى السلطات المختصة.

قد تسير العملية عموماً على النحو التالي:

1. يقوم البنك أو الجهات المكلفة الأخرى بتحديد المعاملة المشبوهة.
2. إذا تحققت الشروط اللازمة، يتم تقديم إشعار بالمعاملة المشبوهة إلى MASAK.
3. إذا تم تقييم أن تأجيل المعاملة ضروري، يمكن تفعيل الآلية الواردة في المادة 19/A من القانون رقم 5549.
4. في نطاق القرار الصادر عن السلطة المختصة، يمكن تأجيل المعاملة لمدة أقصاها سبعة أيام عمل.
5. بناءً على نتيجة الفحص، يمكن إحالة الملف إلى السلطات القضائية أو زوال الأساس القانوني الذي يضمن استمرار التأجيل فيما يتعلق المعاملة المعنية.

لا تعني مدة سبعة أيام عمل بأي حال من الأحوال إمكانية إخراج الحساب عن الخدمة بشكل دائم ولامحدد. ومع ذلك، يجب التحقق من الملف الملموس عما إذا كانت هناك قرارات تأجيل منفصلة لنفس الحساب في تواريخ مختلفة وبناءً على طلبات معاملات مختلفة.

يحظى هذا التمييز بأهمية خاصة في القرار الصادر عن الدائرة القانونية الحادية عشرة لمحكمة الاستئناف العليا والموضح أدناه.

الفرق بين حجز MASAK، ومصادرة CMK، والقيود المصرفية

ما الذي يجب فعله لرفع الحجز المفروض على الحساب البنكي؟

1. يجب أولاً تحديد المصدر القانوني للحظر

في المرحلة الأولى، يجب معرفة الطبيعة القانونية للتقييد المفروض على الحساب قدر الإمكان، وذلك من فرع البنك أو وحدات المديرية العامة للبنك.

قد يُحظر على البنك الإفصاح عن إشعار المعاملة المشبوهة بحد ذاته؛ ومع ذلك، يلزم التحقق بشكل إضافي عما إذا كان هناك قرار صادر عن السلطات القضائية، أو حجز، أو تدبير احترازي، أو إشعار بموجب المادة 128/A من CMK، أو أي قيد قانوني صريح آخر على الحساب.

في حال كان الأجنبي طرفاً في تحقيق جنائي في تركيا، يمكن إجراء الفحص أيضاً من خلال نظام UYAP وملف النيابة العامة المعني. فيما يتعلق بالأجانب الملزمين بالتواجد في تركيا بسبب إجراءات قضائية أو إدارية إذن الإقامة بقرار من السلطات القضائية أو الإدارية يمكن أن يُطرح موضوعه على بساط البحث بشكل إضافي.

2. يجب تقديم طلب خطي إلى البنك

إذا لم يكن سبب القيد واضحاً أو وُجِد اعتقاد بانقضاء المدة القانونية، فمن المهم تقديم طلب خطي إلى البنك. يجب أن يُذكر في الطلب بوضوح معلومات الحساب، والتاريخ الذي لوحظ فيه القيد لأول مرة، والمعاملات التي تعذر إجراؤها، والإيضاح المطلوب من البنك.

إذا تطلبت وقائع الدعوى الملموسة ذلك، يمكن أيضاً تقديم الطلب إلى البنك بموجب إنذار رسمي عبر كاتب العدل (Noter). ومع ذلك، بدلاً من المطالبة بأن يتضمن الإنذار إفادة من شأنها انتهاك التزام السرية الخاص بالبنك المتعلق بالإبلاغ عن المعاملات المشتبه فيها، يجب المطالبة بتوضيح الأساس القانوني للقيد الحالي وما إذا كان هناك قرار قضائي سارٍ، وذلك بالقدر الذي تسمح به التشريعات.

وفقاً للمادة 61 من قانون البنوك رقم 5411، ومع عدم الإخلال بالصلاحيات والالتزامات التي تفرضها القوانين الأخرى، لا يمكن تقييد حق أصحاب الودائع وحسابات المشاركة في استرداد المبالغ الواجب دفعها لهم.

3. يمكن الاعتراض على القرار الصادر بموجب المادة 128 من CMK

إذا كان القيد على الحساب يستند إلى قرار حجز صادر عن القاضي في نطاق المادة 128 من CMK، تُطبق أحكام الاعتراض الواردة في المادة 267 وما يليها من CMK.

وفقاً للتعديل الحالي للمادة 268 من CMK، ما لم يُنص على مدة خاصة في القانون، يتم تقديم الاعتراض خلال أسبوعين من تاريخ العلم بالقرار إلى الجهة التي أصدرت القرار.

في الاعتراض، يمكن تقييم الأمور التالية بشكل خاص باستخدام المستندات الملموسة:

• ما إذا كانت هناك أدلة ملموسة تتعلق بكون الأموال الموجودة في الحساب مستمدة من جريمة أم لا،
• ما إذا كانت هناك علاقة سببية بين الأموال والجريمة موضوع التحقيق أم لا،
• ما إذا كانت هناك عقود أو فواتير أو سجلات ضريبية أو تحويلات مصرفية أو وثائق بيع تثبت المصدر المشروع للصندوق أم لا،
• ما إذا تم الحصول على تقرير المؤسسة اللازم في نطاق المادة 128 من CMK أم لا،
• ما إذا كان نطاق المصادرة متناسباً أم لا.

4. إمكانية مراجعة النيابة العامة في إجراءات التجميد الواقعة في نطاق المادة 128/A من CMK

إذا كان القيد في نطاق المادة 128/A من CMK، يحق لصاحب الحساب التقدم بطلب مباشر إلى مكتب المدعي العام للجمهورية للمطالبة بإلغاء إجراء التجميد. ووفقاً للقانون، يجب على المدعي العام البت في هذا الطلب خلال 24 ساعة.

5. الطرق القانونية ضد قيود البنك التي لا تستند إلى أساس قانوني

في حال عدم وجود قرار قضائي أو إداري ساري المفعول يمنع استخدام الحساب، وعدم إمكانية إسناد امتناع البنك عن إجراء المعاملات إلى أساس تعاقدي أو قانوني، فقد تثار المسؤولية القانونية للبنك.

يجب تحديد المحكمة المختصة وفقاً لطبيعة صاحب الحساب والمعاملة. فإذا كانت المعاملة المصرفية ذات طبيعة استهلاكية، تطبق أحكام قانون حماية المستهلك؛ وإذا كان النزاع متعلقاً بمؤسسة تجارية، فقد تطبق أحكام القانون التجاري. ولهذا السبب، فإن القبول العام القائل بأن "محكمة التجارة الابتدائية هي المختصة" بشكل مباشر لكل حجز مصرفي ليس صحيحاً.

للإطلاع على القواعد العامة للنزاعات الناشئة عن المعاملات الإدارية القانون الإداري يمكنكم أيضاً زيارة صفحتنا.

قرار الدائرة القانونية الحادية عشرة لمحكمة الاستئناف (Yargıtay) رقم E.2022/3529 و K.2023/7312

يعتبر قرار الدائرة الحادية عشرة للمحكمة العليا (Yargıtay) من أهم القرارات المتعلقة بعدم إمكانية استخدام الحسابات نتيجة لبلاغات المعاملات المشبوهة الصادرة عن البنك، وذلك بموجب قرارها المؤرخ في 12.12.2023، برقم أساس E.2022/3529، ورقم قرار K.2023/7312 .

يمكن متابعة السجل الرسمي للسابقة القضائية للقرار عبر نظام معلومات التشريعات والسوابق القضائية لوزارة العدل .

في النزاع القائم، قام المدعي بمباشرة تنفيذ قضائي لتحصيل ودائعه بسبب عدم تمكنه من استخدام حساباته الثلاثة المختلفة لدى البنك. وقد ناقش الملف وجود قرارات تأجيل متعددة مدتها سبعة أيام عمل تتعلق بالحسابات الصادرة عن MASAK.

قدرت المحكمة الابتدائية عدم وجود أساس قانوني للفترة الواقعة خارج النطاق الزمني لقرارات التأجيل المقدمة إلى الملف، وقبلت الدعوى. أما محكمة الاستئناف الإقليمية (Bölge Adliye Mahkemesi)، فقد توصلت إلى نتيجة مختلفة بالنسبة لبعض الحسابات من خلال أخذ قرارات MASAK بعين الاعتبار.

قامت الدائرة الحادية عشرة للمحكمة العليا (Yargıtay) أثناء فحصها، بتقييم الوقائع المادية التي استند إليها البنك في بلاغ المعاملات المشبوهة، وخلصت إلى أن البلاغ الذي قدمه البنك بناءً على الاشتباه بوجود معاملة مشبوهة لم يكن مستنداً إلى أي دليل مادي. وقد قبلت الدائرة، في إطار خصائص الواقعة الملموسة، مسؤولية البنك عن الأضرار الناشئة عن عدم إمكانية استخدام الحساب، وقامت بنقض قرار محكمة الاستئناف الإقليمية.

لا ينبغي تفسير هذا القرار على أن كل بلاغ عن معاملة مشبوهة أو كل قرار تأجيل متعدد الصادر عن MASAK هو مخالف للقانون تلقائياً. وتكمن أهمية القرار في بيانه ضرورة فحص الأساس المادي الملموس للبلاغ، والأساس القانوني للقيد المطبق، والعلاقة بين سلوك البنك والضرر الناشئ بشكل مستقل.

لماذا يعد توثيق مصدر الأموال في حسابات الأجانب أمراً مهمّاً؟

إرسال أصحاب الحسابات الأجانب مبالغ مالية كبيرة إلى تركيا لا يعتبر مخالفا للقانون بحد ذاته. ومع ذلك، ونظراً لالتزامات البنوك بالتعرف على العملاء ومراقبة العمليات، فقد يُسأل عن الغرض الاقتصادى للتحويل ومصدر الأموال.

بناءً على المعاملة المحددة، قد تكون المستندات التالية مهمة:

• كشوفات الحسابات البنكية في الخارج،
• إيرادات الشركة ومستندات توزيع الأرباح (التوزيعات)،
• عقود بيع العقارات أو حصص الشركات،
• الإقرارات الضريبية،
• وثائق الميراث (حصر الإرث)،
• الفواتير والعقود التجارية،
• سجل المعاملات وسجلات إيداع/سحب الأموال لمنصات الأصول المشفرة،
• العقود التي توضح الغرض من الاستثمار المراد إجراؤه في تركيا.

فيما يتعلق بالأجانب الذين يقومون باستثمارات في تركيا، الجنسية التركية عن طريق الاستثمار و إذن الإقامة عن طريق العقار قد تكون الأدلة الإرشادية ذات صلة أيضاً.

قيود الحساب في الأصول المشفرة وتحويلات نظير إلى نظير (P2P)

قد تُعتبر معاملات الأصول المشفرة أو التحويلات من نظير إلى نظير ذات خطورة عالية في أنظمة مراقبة المعاملات الخاصة بالبنوك، لا سيما في حال تلقي أموال من عدد كبير من الأشخاص المختلفين. ومع ذلك، فإن إجراء معاملات بالأصول المشفرة لا يعني بحد ذاته ارتكاب جريمة.

في مثل هذه الملفات، تبرز أهمية سجلات حسابات منصات الأصول المشفرة، وحركات المحافظ، وتاريخ البيع والشراء، ومطابقة تحويلات الأموال مع المعاملات على المنصة، وتوضيح المصدر الأول للأموال.

من منظور معايير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الدولية AML/CFT توصيات مجموعة العمل المالي FATF تعتمد النهج القائم على المخاطر. وتقتضي معايير FATF تقييم المخاطر الملموسة بدلاً من استبعاد مجموعة كاملة من العملاء تلقائياً من النظام المالي.

الحجز على تحويلات العملات الأجنبية الواردة بغرض الاستثمار العقاري

في حال إجراء تحويل مبالغ مالية ضخمة إلى تركيا من حساب شخصي أو حساب شركتي في دولة أجنبية بغرض شراء عقار في تركيا، يحق للبنك التحقق من مصدر الأموال والهدف الاقتصادي من المعاملة.

لا سيما في التحويلات المُجراة من حساب الشركة إلى الحساب الشخصي، قد يتطلب الأمر توثيق ما إذا كانت العلاقة القانونية بين الشركة وصاحب الحساب تتمثل في توزيع أرباح، أو مستحقات شريك، أو دين، أو استرداد رأس مال، أو أي سبب قانوني آخر.

فيما يتعلق بالحصول على الجنسية عن طريق الاستثمار اعتباراً من عام 2026، يظل الاستثمار العقاري المؤهل بقيمة لا تقل عن 400,000 دولار أمريكي أحد الطرق المتاحة. للاطلاع على الشروط التفصيلية طلب الحصول على الجنسية التركية الخاصة بنا.

هل يمكن تقييد الحساب بسبب تحديث الهوية أو جُواز السفر أو العنوان؟

تتحمل البنوك مسؤولية الحفاظ على تحديث بيانات هوية وعناوين العملاء الذين تقيم معهم علاقات عمل مستمرة. ولا تفرق لوائح MASAK بين المواطنين الأتراك والعملاء الأجانب فيما يتعلق بهذا الالتزام الأساسي.

إذا تعذر إجراء التحقق من الهوية أو التحديث اللازم، يجوز للبنك عدم تنفيذ طلبات المعاملات الجديدة للعميل. ولهذا السبب، قد يُطلب من أصحاب الحسابات الأجانب تقديم جوازات السفر الحالية والعناوين، وعند الاقتضاء، المستندات التي تثبت وضعهم القانوني في تركيا إلى البنك.

بالنسبة للأجانب الذين انتهت صلاحية تصريح إقامتهم أو الذين لا تزال إجراءات تمديدهم مستمرة، يجب تقييم المستند الذي يمكنใชؤه (استخدامه) بشكل منفصل وفقاً لإجراءات الامتثال الخاصة بالبنك المعني والتشريعات ذات الصلة. للإطار العام لطلبات تصريح الإقامة دليل إقامة الأجانب الخاص بنا .

هل يمكن المطالبة بالتعويض من البنك عن الضرر الناجم عن الحجز؟

إذا تم الادعاء بأن العميل قد تكبد ضرراً نتيجة لتصرف البنك المخالف للقانون، فلا يجب إثبات وجود الحجز فحسب، بل يجب أيضاً إثبات خطأ البنك أو سلوكه المخالف للقانون، والضرر، وعلاقة السببية.

وفقاً للملف الملموس، قد يكون من الممكن المطالبة بفقدان الفائدة، أو الضرر التعاقدي، أو أضرار مادية أخرى. ومع ذلك، لا يمكن القول إنه سيتم تعويض بنود مثل فرق سعر الصرف، أو فقدان السمعة التجارية، أو الضرر المعنوي تلقائياً في كل حالة. يجب تقييم طبيعة الطلب وإثباته بشكل منفصل.

في قرار الدائرة القانونية الحادية عشرة لمحكمة الاستئناف العليا (Yargıtay) برقم E.2022/3529 و K.2023/7312، تم تقييم مسؤولية البنك عن ضرر استخدام الحساب الناشئ عن إخطار البنك في القضية الملموسة والذي لا يستند إلى دليل مادي.

الأسئلة الشائعة

كيف يمكنني معرفة سبب وضع الحجز (البللوكة) على حسابي البنكي؟

أولاً، يجب تقديم طلب خطي إلى البنك والاستفسار عن طبيعة الإجراء القانوني الذي يمنع استخدام الحساب. قد لا يفصح البنك عن قيامه بتقديم إخطار بمعاملة مشبوهة؛ ومع ذلك، يمكن التحقق بشكل إضافي مما إذا كان هناك قرار من السلطات القضائية أو قيود واضحة أخرى. وإذا لزم الأمر، يجب فحص النيابة العامة وسجلات UYAP.

ما هو الحد الأقصى لعدد الأيام التي يمكن لـ MASAK خلالها وضع حجز على الحساب البنكي؟

إن سلطة تأجيل المعاملات في نطاق المادة 19/A من القانون رقم 5549 تتعلق بالمعاملة المعنية بسبعة أيام عمل مقتصرة على. ومع ذلك، قد تكون هناك قيود أخرى تتعلق بأسس قانونية مختلفة أو طلبات معاملات مختلفة على نفس الحساب. ولهذا السبب، يجب عدم استخلاص نتائج قانونية فقط من خلال النظر في المدة التي تعذر فيها استخدام الحساب.

هل يتم فتح الحساب البنكي تلقائياً بالكامل عند انقضاء أيام العمل السبعة؟

الحد الأقصى لتأجيل المعاملات المحدد في نطاق المادة 5549 م.19/A هو سبعة أيام عمل. ومع ذلك، إذا كان هناك حجز على الحساب في نطاق المادة 128 من CMK، أو معاملة وفق المادة 128/A من CMK، أو حجز تنفيذي، أو تدبير احترازي، أو قيد قانوني صالح آخر، فقد تكون النتيجة المتعلقة باستخدام الحساب مختلفة. يجب فحص جميع القرارات الواردة في الملف معا.

هل يمكن للبنك من تلقاء نفسه تجميد حسابي إلى أجل غير مسمى؟

يحتفظ البنك بالتزامات إخطار المعاملات المشبوهة، ومعرفة العملاء وإدارة المخاطر. ومع ذلك، لا يمكن تفسير هذه على أنها سلطة غير محدودة لتقييد الودائع إلى أجل غير مسمى وبدون أي أساس قانوني. يجب فحص الأساس الملموس ومدة القيد بشكل منفصل.

هل يمكن للمدعي العام وضع حجز على الحساب البنكي في نطاق المادة 128 من CMK؟

وفقاً للنص الحالي للمادة 128/9 من قانون الإجراءات الجنائية (CMK)، لا يمكن إصدار قرار الحجز في نطاق هذه المادة إلا من قبل القاضي. أما المادة 128/A من قانون الإجراءات الجنائية (CMK) فهي تنظيم مختلف، وتتيح للمؤسسة المالية تجميد الحساب لمدة تصل إلى 48 ساعة في جرائم محددة وإبلاغ النيابة العامة بذلك.

ما هي مدة الاعتراض على قرار المادة 128 من CMK بالأيام؟

وفقاً للنص الحالي للمادة 268 من قانون الإجراءات الجنائية (CMK)، ما لم ينص القانون على مدة خاصة أخرى، يتم تقديم الاعتراض خلال أسبوعين من تاريخ العلم بالقرار.

هل يمكن للأجنبي غير المقيم في تركيا إتمام إجراءات رفع الحجز عن طريق محامٍ؟

وفقاً لطبيعة الإجراء، يمكن للأجنبي تنظيم وكالة أصولية ومباشرة معاملاته لدى البنوك والنيابة العامة والمحاكم في تركيا عن طريق محامٍ. يجب تحديد شكل تنظيم الوكالة، وحاجة التديق أو الأبوستيل (Apostille) بشكل إضافي وفقاً للبلد الذي يتواجد فيه الأجنبي والإجراء المراد اتخاذه.

هل يمكن المطالبة بالفوائد أو الأضرار التجارية الناشئة عن حجز البنك؟

في حال إثبات رابطة السببية المناسبة بين إجراء البنك المخالف للقانون والمعيب وبين الضرر، قد يبرز طلب التعويض. ومع ذلك، يجب إثبات بنود الضرر ومبلغها بشكل منفصل في كل حالة على حدة.

الخاتمة

تعد الخطوة الأهم في القيود المفروضة على الحسابات البنكية للأجانب في تركيا هي التحديد الصحيح للمصدر القانوني للإجراء. إن تأجيل العمليات لمدة سبعة أيام عمل في نطاق المادة 19/A من القانون رقم 5549، والحجز بقرار من القاضي في نطاق المادة 128 من قانون الإجراءات الجنائية (CMK)، وتجميد الحساب لمدة 48 ساعة في نطاق المادة 128/A من قانون الإجراءات الجنائية (CMK)، وقيود المعاملات الناشئة عن التزامات اعرف عميلك (KYC) للبنوك؛ لا تخضع جميعها لنفس النتائج القانونية.

لهذا السبب، يجب فحص المستندات الواردة من البنك، تواريخ المعاملات، قرارات النيابة العامة أو المحاكم، مصدر التحويلات المالية، ومستندات الهوية/اعرف عميلك (KYC) الخاصة بالعميل معاً. ومن الأهمية بمكان إعداد المستندات التي توضح مصدر الأموال بشكل منتظم منذ البداية، لا سيما في حال كانت هناك تحويلات مالية دولية، أو تحويلات من حساب شركة إلى حساب شخصي، أو معاملات أصول مشفرة، أو جلب أموال إلى تركيا بغرض الاستثمار.

للاطلاع على الموضوعات الأخرى في نطاق قانون الأجانب صفحة خدمات قانون الأجانب الخاصة بنا؛ وللحصول على معلومات الاتصال صفحة الاتصال الخاصة بنا .

معلومات الكاتب

المحامي Batın YILMAZ
رقم القيد في نقابة محامي إسطنبول: 77008

عبارة الامتثال لقواعد مهنة المحاماة الصادرة عن اتحاد نقابات المحامين الأتراك TBB وحظر الإعلانات

تم إعداد هذا المحتوى لأغراض المعلومات القانونية العامة فقط. وهو لا يتضمن أي غرض يتعلق بالإعلان، أو جلب الأعمال، أو اكتساب موكلين، أو التوجيه، أو ادعاء التفوق المهني، أو ضمان تحقيق نتائج قانونية موجهة لأي شخص أو مؤسسة.

تمت مراعاة أحكام قانون المحاماة رقم 1136 وقواعد مهنة المحاماة الصادرة عن اتحاد نقابات المحامين الأتراك TBB و لائحة حظر الإعلان الصادرة عن اتحاد نقابات المحامين الأتراك أثناء إعداد المحتوى. لا تعبر الإرشادات الواردة هنا عن رأي قانوني أو استشارة قانونية مقدمة بشأن نزاع ملموس. يجب فحص كل واقعة على حدة في إطار وقائعها المادية، ومستنداتها، والتشريعات السارية، وتقييمات السلطات المختصة.

التواصل والمعلومات القانونية

المحامي Batın YILMAZ
رقم القيد في نقابة محامي إسطنبول: 77008

العنوان: Yakuplu Mahallesi, Hürriyet Bulvarı, Skyport Residence Kat:12 No:133, Beylikdüzü / İstanbul
الهاتف: +90 532 669 34 90
الهاتف البديل: +90 532 732 34 90
البريد الإلكتروني: info@batinyilmaz.av.tr

يتم تضمين قسم الاتصال هذا فقط بغرض مشاركة معلومات الاتصال، ولا يهدف إلى الإعلان، أو جلب الأعمال، أو اكتساب موكلين، أو إظهار التفوق المهني، أو ضمان أي نتيجة قانونية.