Подделка векселя — это вид преступления, который совершается путем внесения изменений, не соответствующих действительности, в вексель, изменения содержания векселя или использования документа, оформленного как поддельный, и влечет серьезные последствия с точки зрения уголовного права. В частности, изменения, внесенные в часто используемые в коммерческой деятельности простые векселя, чеки и другие ценные бумаги, могут приводить к спорам между сторонами и уголовным расследованиям.
Не каждое изменение или исправление, внесенное в вексель, непосредственно образует состав преступления, связанного с подделкой векселя Для возникновения уголовной ответственности необходимо, чтобы внесенное изменение имело юридическое значение, документ представлял собой нечто отличное от действительного положения дел, а лицо действовало с намерением использовать этот поддельный документ.
К числу наиболее часто встречающихся на практике случаев относятся:
- изменение суммы векселя,
- изменение цифр в цифровой части,
- изменение даты погашения,
- добавление впоследствии текста или формулировки на вексель,
- изменение подписи или текста,
- увеличение суммы задолженности,
- представление векселя как оформленного другим лицом,
включает в себя.
Например, если в простом векселе на сумму 100 000 турецких лир впоследствии изменить цифры, указав сумму 500 000 турецких лир, и начать исполнительное производство, могут возникнуть обвинения во внесении изменений в вексель и его подделке.
Однако важно здесь то, что значение имеет не только наличие изменений в векселе. В уголовном процессе прежде всего необходимо установить, кто внес это изменение и был ли подсудимый причастен к подделке.
Что означает фальсификация?
Слово «фальсификация» означает изменение документа или текста таким образом, чтобы он не соответствовал действительности. С юридической точки зрения фальсификация представляет собой вмешательство в документ, изменяющее его первоначальный смысл и приводящее к результату, отличающемуся от действительной воли лица, составившего документ.
Иными словами, фальсификация — это создание недостоверного вида существующего документа путем внесения в него последующих изменений.
В качестве примеров фальсификации векселей можно привести следующие случаи:
1. Фальсификация суммы векселя
Если в векселе, составленном лицом на сумму 50 000 турецких лир, впоследствии изменить цифровую часть и указать 500 000 турецких лир, это является примером фальсификации.
В таком случае возникает разница между фактической суммой задолженности по векселю и суммой, в отношении которой начато исполнительное производство.
2. Изменение срока платежа
Изменение указанной в векселе даты платежа также может рассматриваться как фальсификация.
Например:
- Если фактическим сроком платежа является 01.01.2026,
- а впоследствии он изменён на 01.01.2028,
это может стать предметом утверждения о подделке, поскольку способно изменить юридические последствия векселя.
3. Добавление или удаление текста
Впоследствии на векселе могут быть;
- «получено наличными»,
- «предоставлено в обмен на товар»,
- «является обеспечительным векселем»
Добавление таких формулировок или удаление уже имеющихся также может стать предметом экспертизы.
4. Внесение изменений в подпись
Изменение подписи на векселе, её подделка или представление подписи как принадлежащей другому лицу также может образовывать состав преступления, связанного с подделкой документов.
Образует ли любое изменение, внесённое в вексель, состав преступления, связанного с подделкой?
На практике это один из вопросов, которые чаще всего вызывают путаницу.
Само по себе наличие физического изменения в векселе недостаточно для вынесения обвинительного приговора подсудимому.
Одним из основных принципов уголовного права является «принцип личной ответственности за преступление», согласно которому лицо может быть привлечено к ответственности только за деяние, совершённое им самим.
Например:
Если лицо предъявило к принудительному исполнению вексель, перешедший к нему по индоссаменту, а впоследствии было заявлено о наличии в документе изменений, это лицо не может автоматически привлекаться к ответственности за подделку документа.
Судом:
- Кто оформил вексель?
- Когда в вексель было внесено изменение?
- На каком этапе произошло изменение?
- Было ли обвиняемому известно об этом изменении?
- Использовал ли обвиняемый заведомо поддельный долговой документ?
Ответы на эти вопросы должны быть установлены.
Мошенничество путём фальсификации векселя
Подделка, внесенная в долговой документ, может рассматриваться не только с точки зрения подделки официального документа, но и, при наличии соответствующих условий, в рамках состава преступления мошенничества.
В частности, если целью является причинение ущерба другой стороне путем предъявления поддельного или измененного долгового документа к исполнению в рамках исполнительного производства, могут возникнуть основания для рассмотрения вопроса о наличии состава мошенничества.
При мошенничестве в основном требуется наличие следующих обстоятельств:
- мошенническое поведение,
- причинение в результате этого мошеннического поведения ущерба потерпевшему или другому лицу,
- получение виновным выгоды для себя или другого лица,
—
Если в долговой документ внесена подделка и этот документ использован в исполнительном производстве, то, если целью виновного является получение неправомерного требования, вопрос может быть рассмотрен также с точки зрения мошенничества.
В частности, в некоторых случаях “государственных учреждений и организаций, а также иных юридических лиц в качестве инструмента» могут применяться соответствующие положения.
Поскольку отделы исполнения судебных решений являются созданными государством учреждениями, официально осуществляющими деятельность по взысканию задолженности. Попытка взыскать поддельный или измененный документ с использованием механизма исполнительного производства в некоторых случаях может рассматриваться как квалифицированное мошенничество.
Однако не каждый случай использования поддельного долгового документа автоматически образует состав мошенничества. Необходимо подробно изучить особенности конкретного дела, умысел виновного и выгоду, которую он стремился получить.
Какой суд компетентен рассматривать дело о подделке векселя?
Если по результатам уголовных расследований, проводимых по обвинению в подделке долгового документа, возбуждается публичное уголовное дело, определение суда, уполномоченного рассматривать это дело, имеет большое значение.
Утверждения о внесении изменений, исправлении или подделке долгового документа чаще всего относятся к преступлению, предусмотренному за подделку официального документа рассматривается в рамках. В отношении преступлений, связанных с подделкой официальных документов, предусмотренных Уголовным кодексом Турции, компетентным судом, как правило, является Суд по тяжким уголовным деламявляется.
Поэтому;
- утверждение о подделке векселя,
- внесение изменений в простой вексель,
- Использование поддельного или изменённого векселя,
- наличие подделки в векселе, являющемся предметом исполнительного производства,
в уголовном деле, возбуждаемом в подобных случаях, компетентным судом, как правило, Суд по тяжким уголовным делам будет являться.
Поскольку правила о подсудности в уголовном судопроизводстве относятся к публичному порядку, суд учитывает их по собственной инициативе. Иными словами, даже если стороны не заявляют возражений относительно подсудности суда, суд обязан самостоятельно проверить вопрос о своей подсудности.
Как определяется территориальная подсудность по делу о подделке векселя?
Помимо определения суда, компетентного рассматривать дела о подделке векселя, важно также, суд какого места будет рассматривать дело.
Согласно общему правилу подсудности, установленному Уголовно-процессуальным кодексом, компетентным является суд по месту совершения преступления.
Однако в случаях, подобных внесению изменений в вексель и предъявлению этого векселя к взысканию, одним из обстоятельств, на которые на практике обращается особое внимание, является то, в каком именно исполнительном управлении вексель был предъявлен к взысканию.
Если вексель был предъявлен к взысканию в каком-либо исполнительном управлении, то суд, относящийся к месту совершения этого исполнительного действия, Суд по тяжким уголовным делам может считаться территориально компетентным.
Например:
- Если простой вексель, оформленный в Стамбуле,
- был передан в исполнительное управление в Анкаре и предъявлен там к взысканию,
с учётом особенностей дела может рассматриваться вопрос о подсудности компетентному суду по особо тяжким преступлениям в Анкаре.
Здесь за основу берётся место, где поддельный или изменённый, как утверждается, вексель был использован с целью порождения юридических последствий.
Как оцениваются показания обвиняемого по делу о подделке векселя?
Одной из наиболее часто используемых обвиняемыми в делах о подделке векселя линий защиты является утверждение о том, что они не вносили в вексель никаких изменений и не знали о подделке.
Особенно в отношении векселей, оформленных в рамках коммерческих отношений, обвиняемый может заявлять:
- «Я не оформлял этот вексель».
- «Мне ничего не известно об изменениях в векселе».
- «Я получил вексель в том виде, в котором он был».
- «Я не знал, что вексель был изменён».
Подобные заявления могут быть сделаны.
В таком случае суду недостаточно лишь установить, имеются ли в векселе изменения.
Подлежит выяснению следующее обстоятельство:
Была ли фальсификация в векселе совершена обвиняемым либо использовал ли обвиняемый эту фальсификацию, зная о ней.
В уголовном судопроизводстве для того, чтобы лицо могло быть подвергнуто наказанию, все элементы преступления должны быть установлены с помощью убедительных и достоверных доказательств.
Значение коммерческих отношений в деле о подделке векселя
При рассмотрении утверждений о подделке векселя суд подробно исследует коммерческие отношения между сторонами.
Поскольку векселя в большинстве случаев возникают
- из продажи товаров,
- из отношений по оказанию услуг,
- из займа,
- из коммерческих сделок,
- из отношений по текущему счёту,
следует из этого.
Поэтому суд прежде всего выясняет, существовали ли между сторонами реальные долговые отношения.
Например:
Если утверждается, что одна компания приобрела товары у другой компании и выдала взамен простой вексель,
- счета-фактуры,
- документы о поставке,
- записи по текущему счёту,
- банковские операции,
- коммерческие книги,
- предыдущие сделки между сторонами,
может быть проверено.
Поскольку наличие реальных коммерческих отношений имеет значение для понимания процесса возникновения векселя.
Вместе с тем, если между сторонами не существовало никаких коммерческих отношений и невозможно объяснить, каким образом появился вексель, суд может дать этому иную оценку.
Что делает суд в отношении обвиняемого, не признающего факт фальсификации векселя?
Если обвиняемый утверждает, что не совершал подчистки или иных изменений, суд проводит всестороннюю оценку доказательств.
Суд выясняет следующие обстоятельства:
1. Первоначальный способ оформления векселя
Прежде всего устанавливается, при каких условиях был составлен вексель.
- Кем был заполнен вексель?
- В присутствии кого он был подписан?
- С какой целью был выдан вексель?
- Какие сведения были внесены при его составлении?
На эти вопросы ищутся ответы.
2. У кого находился вексель?
Важно установить, на каком этапе были внесены изменения в вексель.
Например:
Если вексель сначала был передан кредитору, а затем индоссирован третьему лицу, необходимо выяснить, в какой период была совершена подделка.
3. Был ли обвиняемый осведомлён об изменении векселя
Для уголовной ответственности недостаточно одного лишь использования векселя.
Если обвиняемый;
- Действовал ли он, осознавая факт подделки,
- Имелся ли у него умысел на использование поддельного документа,
- Следует установить, пытался ли он получить неправомерную выгоду,
необходимо выяснить.
Ответственность за подделку векселей, полученных посредством индоссамента
Одной из важных проблем на практике является получение подделанного векселя третьим лицом посредством индоссамента.
Например:
Вексель, оформленный лицом A,
был передан лицу B,
а лицо B, в свою очередь, индоссировало этот вексель лицу C,
после чего лицо C могло предъявить этот документ к исполнению в рамках исполнительного производства.
В этом случае ответственность лица C должна оцениваться отдельно.
Поскольку необходимо установить,
- знало ли лицо, впоследствии получившее документ, о внесённых в него изменениях,
- должно ли оно было об этом знать,
- проявило ли оно обычную внимательность и осмотрительность при получении документа,
имеет значение.
Случаи, когда индоссант знал или должен был знать о фальсификации
Невозможно автоматически возлагать ответственность на каждого держателя векселя, полученного посредством индоссамента.
Особенно с учётом того, что в рамках торгового оборота многие лица получают вексель не непосредственно от его составителя, а от предыдущего держателя.
Поэтому суд рассматривает следующие вопросы:
- Было ли изменение в документе явно заметно?
- Могло ли лицо, получившее документ, заметить это изменение?
- Был ли документ передан в рамках обычной торговой операции?
- Существовали ли ранее какие-либо отношения между сторонами?
- Имеются ли доказательства того, что лицо, получившее документ, знало о мошеннической операции?
Если не удаётся доказать, что лицо знало о подделке или действовало умышленно, уголовная ответственность может не наступить.
Значение экспертизы Института судебной медицины по делам о подделке векселя
В уголовных разбирательствах по обвинению в подделке документа одним из наиболее важных этапов является техническое исследование изменений, внесённых в документ.
Поскольку уголовный суд не может вынести решение, основываясь исключительно на заявлениях сторон. Наличие фактической фальсификации документа, а также то, каким лицом были внесены соответствующие изменения, должны быть установлены научными методами.
Поэтому при проведении исследований документа суды в большинстве случаев направляют материалы дела в Отделение физической экспертизы Института судебной медицины.
При исследованиях, проводимых Институтом судебной медицины, изучаются:
- характеристики записей в документе,
- какой ручкой были выполнены записи,
- были ли записи добавлены или внесены позднее,
- изменения цифр и записей,
- Оцениваются такие вопросы, как наличие подчисток, приписок или дополнений,
- принадлежность подписей соответствующим лицам,
- сравнение почерков,
и тому подобное.
Достаточно ли само по себе наличия фальсификации в векселе?
Установление факта подделки векселя само по себе недостаточно для осуждения подсудимого.
Одним из наиболее важных вопросов в уголовном процессе является неоспоримое установление того, что преступление совершено обвиняемым.
Например:
В результате судебно-медицинской экспертизы могло быть установлено, что указанная в векселе сумма 100 000 турецких лир впоследствии была изменена на 500 000 турецких лир.
Однако установить, кем было внесено это изменение:
- подсудимым,
- потерпевшим,
- третьим лицом,
- или когда вексель находился у другого лица,
не представляется возможным, то осуждение подсудимого только на основании наличия подделки недопустимо.
В уголовном праве нельзя вынести обвинительный приговор, исходя лишь из предположения о связи лица с преступлением.
Необходимо установить, кем именно была совершена фальсификация
В делах о подделке векселя наиболее важным вопросом является установление того, кем была осуществлена подделка.
Основной вопрос, который должен исследовать суд, заключается в следующем:
«Было ли изменение, внесённое в вексель, сделано подсудимым?»
До получения однозначного ответа на этот вопрос обвинительный приговор в отношении подсудимого вынесен быть не может.
Например:
Предположим, что в отношении лица возбуждено дело за использование поддельного векселя.
В материалах дела может быть установлено, что:
- в вексель были внесены изменения,
- вексель был предъявлен к исполнению в порядке исполнительного производства,
- потерпевшему был причинён ущерб,
что могло быть подтверждено.
Однако если;
- не доказано, что подделка выполнена почерком подсудимого,
- что подсудимый впоследствии внёс изменения в вексель,
- что подсудимый знал о внесённых изменениях,
в отношении подсудимого должен быть вынесен оправдательный приговор.
Что исследуется при экспертизе, проводимой Отделом физико-технических исследований Института судебной медицины?
Судебно-медицинская экспертиза проводится не только для того, чтобы ответить на вопрос: «Имеются ли в векселе изменения?»
Основная цель заключается в установлении характера и источника подделки.
В ходе экспертизы, в частности, исследуется:
1. Сравнение почерка и цифр
являются ли записи и цифры, содержащиеся в векселе,
- результатом выполнения подсудимым,
- выполнены ли они одним и тем же лицом,
- были ли они добавлены впоследствии,
что и устанавливается.
2. Исследование ручки и чернил
В некоторых случаях выясняется, были ли надписи на векселе сделаны в разное время.
Например:
- Основная часть векселя написана одной ручкой,
- Позднее добавленная цифра — другой ручкой,
и, возможно, была написана позже.
Это имеет значение при оценке утверждения о внесении изменений.
3. Исследование подчисток и дописок
На векселе проверяется наличие таких действий, как:
- стирание,
- соскабливание,
- закрытие надписью или иным способом,
- переписывание,
и других подобных действий.
4. Исследование подписи
Особенно в случаях, когда утверждается, что подпись является поддельной:
- у обвиняемого берутся образцы подписей для сравнения,
- изучаются подписи на предыдущих официальных документах,
- сравниваются особенности почерка и подписи.
Что означает принцип толкования сомнений в пользу обвиняемого?
Одним из основных принципов уголовного права является «все сомнения толкуются в пользу обвиняемого» принцип.
Согласно этому принципу:
До тех пор пока не сформируется твердое и убедительное убеждение в том, что лицо совершило преступление, обвинительный приговор в отношении обвиняемого вынесен быть не может.
Иными словами:
Само по себе наличие вероятности того, что обвиняемый совершил преступление, недостаточно. Необходимо доказать убедительными доказательствами, что преступление совершено именно обвиняемым.
Этот принцип имеет особое значение в делах о подделке векселя.
Поскольку во многих случаях:
- устанавливается факт внесения изменений в вексель,
- однако лицо, внесшее эти изменения, установить невозможно.
В такой ситуации суд должен выяснить не только следующее:
«Были ли внесены изменения в вексель?»
Главным вопросом
должно быть следующее: «Доказано ли достоверно, что эти изменения внес обвиняемый?»
Вы можете ознакомиться с нашей статьей на аналогичную тему, озаглавленной «Что произойдет, если индоссированный чек не будет оплачен», .
Как выносится оправдательный приговор по делу о подделке векселя?
В делах о подделке векселя оправдательный приговор может быть вынесен по различным причинам.
Одной из наиболее важных причин для оправдания является невозможность доказать, что изменения были внесены обвиняемым.
Например:
- В векселе обнаружено изменение цифр.
- Институт судебной медицины установил факт этого изменения.
- Однако установить, кем именно было внесено изменение, не удалось.
- Не имеется убедительных доказательств того, что изменения внес обвиняемый.
В таком случае в отношении обвиняемого должен быть вынесен оправдательный приговор.
Условия, необходимые для вынесения оправдательного приговора по делу о подделке векселя
Чтобы суд мог вынести оправдательный приговор, обычно оцениваются следующие обстоятельства:
1. Недоказанность того, что фальсификация была совершена обвиняемым
Это является самым важным обстоятельством.
Наличие изменений в векселе не означает, что их внес обвиняемый.
2. Отсутствие доказательств осведомлённости обвиняемого о подделке
В частности, в отношении векселей, полученных посредством индоссамента;
- Был ли обвиняемый осведомлён о подделке,
- Использовал ли он их умышленно,
что и устанавливается.
Если умышленное использование не может быть доказано, уголовная ответственность не наступает.
3. Реальность коммерческих отношений
Если между сторонами действительно существуют коммерческие отношения, процесс возникновения векселя оценивается иначе.
Например:
- Фактическая поставка товара,
- Реальные долговые отношения,
- Предыдущие коммерческие операции,
могут свидетельствовать об отсутствии у обвиняемого умысла на подделку.
Оценка суда по итогам судебного разбирательства
По делам о подделке векселя суд должен оценить все доказательства в совокупности.
Суд может оценить
- Показания потерпевшего,
- Защиту обвиняемого,
- Оригинал векселя,
- Заключения эксперта и судебно-медицинские заключения,
- Коммерческие записи,
- Материалы исполнительного производства,
- Экономические отношения между сторонами,
оценивает в совокупности.
Вынесение решения исключительно на основании одного доказательства не будет соответствовать закону.
Вывод: для утверждения о подделке векселя необходимы убедительные доказательства
В преступлении, связанном с подделкой векселя, наиболее важным обстоятельством является не только наличие изменений в самом векселе.
Для наступления уголовной ответственности необходимо наличие следующих обстоятельств:
- Наличие подделки,
- Пригодность этой подделки для порождения юридических последствий,
- Связь обвиняемого с данной операцией,
- Установление умысла обвиняемого,
требуется.
если в векселе имеются изменения, но не доказано, что они были внесены обвиняемым или что обвиняемый заведомо использовал поддельный вексель, то в соответствии с принципом толкования сомнений в пользу обвиняемого должен быть вынесен оправдательный приговор.
Поэтому для лиц, столкнувшихся с обвинением в подделке векселя, имеет большое значение оценка обстоятельств не только с точки зрения изменений в самом векселе, но и с учетом процесса его оформления, коммерческих отношений между сторонами и всех доказательств в совокупности.
Часто задаваемые вопросы (FAQ) о преступлении, связанном с подделкой векселя
Является ли внесение изменений в вексель преступлением?
Да. Внесение в вексель изменений, не соответствующих действительности и способных повлечь юридические последствия, при наличии необходимых условий может образовывать состав преступления — подделки официального документа.
Является ли предъявление поддельного векселя к принудительному исполнению преступлением?
Заведомое предъявление поддельного или подменённого векселя к исполнению в рамках исполнительного производства в зависимости от обстоятельств дела может рассматриваться с точки зрения преступлений, связанных с подделкой официального документа и мошенничеством.
Какой суд компетентен рассматривать дела о подделке векселя?
В уголовных делах, возбужденных по факту подделки векселя, судом первой инстанции, как правило, является Суд по тяжким уголовным делам.
Как обнаружить внесение изменений в вексель?
Изменения в векселе обычно Отделение физической экспертизы Института судебной медицины определяются по результатам экспертизы специалистом или экспертом.
Назначается ли наказание автоматически, если в векселе обнаружены изменения?
Нет. Необходимо убедительно доказать, кто совершил подделку и как подсудимый связан с этим деянием.
Возможно ли оправдание по делу о подделке векселя?
Да. В частности, если не удаётся доказать, что подделку совершил подсудимый, или установить, что подсудимый заведомо использовал поддельный документ, может быть вынесен оправдательный приговор.
Адвокат Батин ЙЫЛМАЗ — адвокат Стамбульской коллегии адвокатов