امروزه با افزایش سریع دیجیتالیشدن، علاقه به ابزارهای سرمایهگذاری نیز به بسترهای دیجیتال منتقل شده و این امر تقاضا برای بازار فارکس (Foreign Exchange) را افزایش داده است. بااینحال، این افزایش توسط افراد و گروههای بدخواه با هدف کلاهبرداری مورد سوءاستفاده قرار میگیرد و با نوع جدیدی از جرم موسوم به کلاهبرداری فارکس مواجه هستیم. این اقدامات، که بهویژه در ترکیه از طریق شرکتهای کارگزاری فاقد مجوز و مشاوران جعلی سرمایهگذاری انجام میشود، هم سرمایهگذاران فردی و هم سرمایهگذاران نهادی را متضرر میکند.
در این مقاله، ماهیت حقوقی جرم کلاهبرداری فارکس، روند تحقیقات و تعقیب در دادرسی کیفری، همچنین اهمیت بهرهمندی از حمایت وکیل فارکس و وکیل جرایم سایبری، بهتفصیل بررسی خواهد شد.
۱. کلاهبرداری فارکس چیست؟
کلاهبرداری فارکس به این شکل رخ میدهد که سرمایهگذاران با وعده کسب سود بالا از طریق ابزارهایی مانند ارز، طلا و نفت فریب داده میشوند و پولهای آنان از طریق پلتفرمهای دیجیتال یا اپلیکیشنهای تلفن همراه دریافت شده و بازگردانده نمیشود. این اقدامات معمولاً از طریق شرکتهای خارجی فاقد مجوز سازمان بازار سرمایه (SPK) یا مؤسسات کارگزاری جعلی انجام میگیرد.
طبق قانون مجازات ترکیه، این اقدامات در چارچوب «جرم کلاهبرداری مشدد» ارزیابی میشوند و اغلب به دلیل استفاده از سامانههای اطلاعاتی، با جرایم رایانهای نیز مرتبط هستند. اینگونه پروندهها، بهویژه از آنجا که هم به دانش فنی و هم به دانش حقوقی نیاز دارند، توسط یک متخصص در این زمینه وکیل جرایم رایانهای یا وکیل فارکس همکاری با ... اهمیت زیادی دارد.
۲. مرحله تحقیقات
اولین اقدامی که قربانیان کلاهبرداری فارکس باید انجام دهند، ثبت شکایت در دادسرای محل وقوع جرم یا نزد مراجع انتظامی است. در متن شکواییه باید موارد زیر ذکر شود:
- نام شخص یا مؤسسهای که کلاهبرداری را انجام داده است (در صورت وجود)،
- اپلیکیشن موبایل، وبسایت یا حسابهای شبکههای اجتماعی مورد استفاده،
- مبلغ وجه ارسالشده و رسیدهای بانکی،
- مکاتبات و مستندات تصویری (واتساپ، تلگرام، ایمیل و غیره)
ارائه کامل چنین مدارکی اهمیت دارد.
در مرحله تحقیقات، دادستانی با بررسی شکایت، درباره مظنونان اطلاعات جمعآوری میکند. در این چارچوب، نشانیهای IP، گردش حسابهای بانکی و ادله دیجیتال بررسی میشوند. در صورت لزوم، گزارش MASAK درخواست میشود. در این فرایند، برای استفاده صحیح از حقوق قانونی، برخورداری از نمایندگی یک وکیل فارکس وکیل، برای جبران خسارت و رفع بزهدیدگی، اهمیت حیاتی دارد.
۳. مرحله تعقیب
پس از جمعآوری ادله کافی، دادستان با تنظیم کیفرخواست، دعوای عمومی را مطرح میکند. پس از پذیرش کیفرخواست توسط دادگاه، مرحله رسیدگی آغاز میشود. در این مرحله، مظنون عنوان متهم را پیدا میکند و دادرسی در دادگاه کیفری ادامه مییابد.
کلاهبرداری فارکس معمولاً همراه با جرایم زیر ارزیابی میشود:
- ماده ۱۵۷ قانون مجازات ترکیه – کلاهبرداری ساده،
- ماده ۱۵۸/۱-و قانون مجازات ترکیه – کلاهبرداری مشدد از طریق استفاده از سامانههای اطلاعاتی،
- ماده ۱۵۸/۱-د قانون مجازات ترکیه – کلاهبرداری در چارچوب فعالیت تجاری،
- ماده ۲۴۴ قانون مجازات ترکیه – مداخله در سامانه اطلاعاتی (در برخی پروندهها)
دادگاه با ارزیابی ادله، درباره متهم حکم برائت یا محکومیت صادر میکند. مجازات پیشبینیشده برای جرم کلاهبرداری مشدد، حبس از ۴ تا ۱۰ سال و جزای نقدی قضایی تا پنج هزار روز است.
۴. حقوق قانونی بزهدیدگان و اهمیت حمایت وکیل
برای قربانیان کلاهبرداری فارکس، دریافت حمایت حقوقی در مراحل تحقیقات و رسیدگی قضایی ضروری است تا بتوانند خسارات مالی خود را جبران کنند و در دادرسی کیفری نقش مؤثری ایفا نمایند. بهویژه یک فرد باتجربه در این زمینه وکیل فارکس یا وکیل جرایم رایانهای, از جمعآوری ادله در هر مرحله از فرایند تا تعیین خسارت، از درخواست مشارکت تا دعوای مطالبه خسارت، حمایت حقوقی جامع ارائه میدهد.
علاوه بر این، جدا از دعوای کیفری، قربانیان میتوانند به دلیل فعل زیانبار در دادگاههای حقوقی نیز دعوای مطالبه خسارت مطرح کنند. این نوع دعاوی حقوقی میتوانند مستقل از پرونده کیفری پیگیری شوند.
۵. نتیجهگیری و ارزیابی
بازارهای فارکس، با وجود جذاب به نظر رسیدن به دلیل پتانسیل سود بالا، از حوزههایی هستند که خطر کلاهبرداری در آنها بالاست. بهویژه انجام معاملات از طریق پلتفرمهای فاقد مجوز میتواند پیامدهای مالی و حقوقی جدی به همراه داشته باشد. ازاینرو آگاهی سرمایهگذاران و در صورت مواجهه با کلاهبرداری، مراجعه بدون تأخیر به فرایند حقوقی اهمیت دارد.
در این فرایند، همکاری با یک متخصص در این زمینه وکیل فارکس یا وکیل جرایم رایانهای اهمیت زیادی دارد تا از تضییع حقوق جلوگیری شود.
باید به خاطر داشت که؛ عدالت، با یک درخواست بهموقع و درست امکانپذیر است.
باتین یلماز، وکیل